股票投資者制定交易計劃是長期盈利的保證
admin
因此股民要明確，一旦計劃制定完成，在執行的時候就要無條件地服從，這也是基于“手表原則”。大家看到了每逢重大軍事行動前，最高指揮官都會先和手下對表，所有人都要以最高指揮官的表為準，這就因為在一個團隊中如果有一塊手表，那么知道時間，有兩塊表，就不知道準確時間了，而有10塊表，那么就已經混亂到極致了。這說明在謀劃期可以集思廣益，但到達執行階段只能夠有一個行動指揮，這樣才能夠體現戰斗力和謀劃的威力。如果蜈蚣每條腿都有自主權，那么它將寸步難移，因此越是復雜的結構，越是紛繁的環境，操作越要清晰。
股民執行力的問題解決了就會凸現計劃的重要，那么究竟該如何制訂完善而科學的計劃呢？首先，制訂計劃的時間一定不是股市開盤的時間，因為在實盤狀態下我們沒有太多時間用于謀劃，只能堅定地執行預先計劃，而從收盤到下次開盤前才是充分研究各類信息，進行計劃修改與補充的時間。同時在實盤之外的時間，沒有太多外界的干擾，容易進行客觀的分析，權衡各種利弊，比“臨時起意”制定的計劃要好很多。股民可能會有一個擔心，即實盤中會出現異常的行為，此時是不是該隨機應變，還是繼續按照計劃執行？其實這里面有一個誤區，那就是制訂計劃的時候應該考慮到異常行為出現，要有操作失敗后的預案，如進行必要止損止盈操作或者換股操作等，這樣才不會在遇到問題時手足無措。如果預先想到了這些，前面提到的隨機應變與按照計劃執行兩者間就不存在矛盾（下面筆者還將介紹一些對付個股與板塊異動的具體策略，屆時股民結合相關案例強化這樣的意識）。
其次，操作計劃需要包含的因素。操作計劃一般需要涵蓋以下幾點（如圖4-10）：1．市場趨勢的初步判定，對整個市場特點做一個概括，簡單分析當下資金的意圖與特點。這個意義在于發揮“自上而下”選股方式的優勢，利用操作的動態起點提前把握市場的機會與風險。在進行任何操作前，股民第一件事情就是對市場環境做一個簡要的分析，這個就如同在戰場上進行地形、地貌觀察，將戰場環境做到了然于心，然后利用各個地形優勢去部署兵力，才能夠事半功倍。很多股民恰恰就是缺乏該點認知，不僅不利用市場趨勢下的特點去操作，甚至很多股民往往逆勢操作帶來被套。比如說，筆者在年初、季度初、月初、周初都會對市場趨勢進行分析，或許由于周期長分析不會非常準確，但會有一個大概的謀劃，在策略制定的時候就能夠有的放矢，提前羅列一下市場可能出現的風險與機會。年初，我們可以結合當時市場的資金面、基本面、股價中樞進行一個分析，看看是牛市、熊市、振蕩市。如果牛市，那么我們的操作就會更積極一些，如熊市則偏向防御，振蕩市就應該注重波段的把握。季度初，我們就對過去一個季度走勢做總結，是下跌、上漲還是平臺構筑。如果是平臺期，那么盤整的時間越久突破力度就越強，此時應該考慮暫時退出，規避風險，等待市場給予明確的向下破位或向上突破走勢再行跟隨；如果是下跌和上漲的趨勢，我們就要按照相關的趨勢慣性地對下個季度走勢進行判斷；再下面就是安排月度和周的操作，等等。
圖4-10 操作計劃需要涵蓋的六大要素
2．確定投資品種與買入依據。根據前面判斷出來的形式分析，我們可以判斷市場有哪些機會，從第二部分“投資品種篇”中選擇不同的投資品種，比如說基金、股指期貨、股票等，并且繼續向下細分不同的品種以選擇合適的操作品種，并由此確定一個買入的依據。比如說博弈年報就要選擇相關對應的板塊和時間點；博弈次新股就要把握輪換周期與時間要素；博弈短線概率就要注重個股的量價關系；博弈價格要素就要對相關行業動態與龍頭公司進行研究；博弈政策或主題型的機會就要對其真正受益的上市公司進行甄別與篩選等，同時明確買入依據就能夠確定相關的賣出法則，買入依據發生變化自然就要賣出。
3．由投資品種確定對應的操作模式（短、中、長）。在第二部分“投資品種篇”中，筆者已經總結了不同投資品種使用的操作模式，哪些品種適合短線，哪些品種適合波段，哪些板塊存在哪些特殊的股性，哪些個股有哪些有規律的走勢，哪些基金的特殊功能夠幫助我們套利等，此時就派上了用場，并且大家發現雖然初期需要做一些功課積累，但只要形成了就可一勞永逸，以后操作只需按部就班，拿出即用，反而節約了時間，提高了效率。
4．確立投資品種的優劣，制定配倉與資金加倉計劃。一旦投資品種確立，操作模式確定，那么最后具體到了某個品種或者某個個股的時候，我們就要根據其優勢與劣勢，進行一些搭配，以達到可攻可守的效果。比如說，受益通脹概念就是資源股與消費股的組合，而資源股擅長進攻，消費股擅長防守，那么利用有色加醫藥，或者煤炭加釀酒的配倉即可實現攻守平衡，2011年筆者就利用這個法則在下半年取得了不錯的收益。同樣的，一個板塊內部也會有股性強與股性穩健的，那么選擇一個合適的搭配即可提高收益率的穩定性。而資金加倉計劃，一般來說沒有太多的固定法則，純粹是個人喜好和能力，類似5：5，3：4：3，其要點在于你的計劃是否與市場走勢相符合，如果你的預期不斷被市場印證，那么自然就可不斷地加倉，如果發現被套，甚至出現重大失誤，那么自然要停止加倉，盡快減倉規避風險。
5．賣出法則與止損止盈計劃。此處筆者就想強調一點，那就是股市中下跌比上漲容易，上漲需要真金白銀的投入，需要各方合理的配合，而下跌什么都不需要，甚至很多時候一個利空傳聞都會導致下跌，因此只要持股一天，就要做好相關風險的預警。
6．賣出后對整個操作計劃的總結與反思。制訂計劃的優勢在于有據可依，有據可查，因為有明確的操作計劃，在我們的賣出完成一波操作過后，就可以來思考計劃中存在哪些問題，需要哪些修改，哪些行為實現了可復制性的贏利，甚至可以根據“股市贏家模式”將其開發成自己的贏利系統，即所謂實現財富的工具。這樣一來，每一次操作都會非常有價值，不僅獲得利潤，更是開啟下一波贏利的基礎。
制訂計劃的行為會越用越熟練，因此股民只要按部就班地做，不會花費太多的時間，就能夠有很好的效果。此外，股民制定了計劃后往往會對盤中的異動感到不安，不是提前出局了，就是私自改變操作計劃，導致結果不理想，筆者考慮到了這點，特意將判斷個股異動與板塊異動背后主力資金的真實意圖的方法告知股民。權重股異動究竟是護盤，還是掩護出貨？個股大幅異動，上躥下跳，究竟是機會，還是陷阱？簡單來說，判斷個股異動依靠的就是“股市錢規則”三要素，即資金、賺錢效應與贏利模式，這是股市任何現象都遵循的本質。一般來說異動分為個股異動和板塊異動（如圖4-11），個股異動就是單一的股票行為，很難出現聯動效果，一般此類情況如果出現于早盤往往是消息刺激，而出現在尾盤則是做盤為主，對于個股異動，往往采用持股觀望的策略，即如果出現上述情況，應該穩住不動，觀察2～3天，如果是真正的突破和利好刺激，一定是持續的行為，而出現巨量無法封停，后市持續走平或走低，那么此次往往是擾動，甚至僅是吸引場外資金注意而已，此時短線操作應該及時出局，而其余操作可忽略。
圖4-11 股市異動現象真實意圖的判定方法
具有深刻意義的是板塊異動，也就是個股聯動效應明顯，板塊內一只個股出現快速沖擊漲停后，其余個股紛紛跟隨，呈現板塊的效應，這種行為值得股民注意，其對判斷行情方向以及熱點方面具有積極作用。分析此類情況需要五個方面的思考：
2．聯動個股的擴散效應如何，是否能夠快速接過上漲的大旗，形成板塊的合力。該點決定了板塊的持續能力，以及對于市場熱點的影響力。
3．此時我們要判斷一下領漲板塊的股性，進而判斷其對大盤的影響力。在前面“投資品種篇”介紹了個股板塊的股性，尤其是各權重股板塊的股性以及套利的法則。簡單來說，資源易領漲，地產易領跌，金融兩面領人氣，消費個股善防御，反向指標看石化。
4．其他板塊的跟隨情況如何，是否能形成持續的賺錢效應，這是非常關鍵的。因為一般來說當主力資金敢于對整個板塊進行大的投入的時候，其不僅僅是圖一個板塊的利潤，很可能是從全局角度進行博弈。如果說一個板塊上漲，其余板塊能夠跟隨，那么這說明主力資金實際上提前做好了布局，通過引領一點來完成對全局的獲勝，四兩撥千斤；而如果一個板塊上漲，其余板塊沒有跟隨，甚至出現了下跌，那么很顯然，這個領漲的板塊往往是掩護出貨的。
5．綜合判斷看量能，也就是說從全局角度看行情，那就要看這是脈沖式放量，還是持續放量，脈沖式放量能夠帶來短期的異動，而持續放量（至少要30分鐘），往往可參與博弈一下短線，否則還是觀望，甚至要減倉。
舉例分析，比如說在2009年那波小牛市，即1664點～3478點的行情中，中國石油一直處于滯漲的狀態，但偏偏在2009年7月底連續出現了兩次放量長陽，單日漲幅都出現了5％（如圖4-12），但就在這個時候，其他板塊不僅沒有跟隨中石油的上漲而走高，反而出現了走弱的情況，也就是說指數被中石油拉起，而市場下跌個股數量卻開始大幅增加，很顯然這是明顯地通過拉抬相關權重股來提升指數，從而掩護派發的走勢。無獨有偶，如圖4-13所示，在2010年11月15日，隨著尾盤工商銀行快速上拉的行為，帶動了銀行股，同時拉動指數翻紅，但有兩點暴露了走勢意圖，首先就是其自身沒有封停，更像是尾市做盤；其次其沒有帶動市場其他板塊形成賺錢效應，所以市場量能沒有太多改變，僅僅是跟隨大盤有一個翻紅，顯然這又是一個明顯的誘多行為，第二天再度出現了一根長陰。
同樣的，在2011年7月29日，當時14點后中信銀行有一個快速拉升漲停的行為，此時也帶動了銀行板塊其他個股，但其也有兩大漏點，一方面是其本身沒有封停，量能也僅僅是脈沖量，不是持續放量，這造成了板塊內其余跟風個股沖高回落；另一方面是銀行股板塊走強之際，其余像煤炭、有色、釀酒、創業板等前期熱點板塊不僅沒有拉升反而下跌，因此這樣的走勢顯然也是一種誘多，筆者當時也在微薄進行實時接盤，提示股民應該盡快減倉規避，果然在2011年8月2日和8月5日都走出了下跌，隨后更是出現了一波恐慌性暴跌。雖然與外盤因素有關，但不得不說市場本身資金的撤離也是市場大跌的重要因素。很顯然，天上不會掉餡餅，股民面對異動的時候，更多地應該保持冷靜，通過以上方法判斷異動的真實意圖，千萬不要沖動，而是要采取相關規避的策略。股市如戰場，戰場不會給士兵解釋的機會，只有先生存下來，才能夠有機會去博弈勝利。
圖4-12 上證指數與中國石油2009年7〜8月的對比走勢圖
圖4-13 上證指數與銀行股幾次異動對比走勢圖